الأصول ذات العائد الأعلى التي يمكن إدراجها في محفظة متنوعة. دليل كامل

بناء محفظة متنوعة: تضمين الأصول ذات العائد الأعلى

المقدمة

تعد المحفظة المتنوعة بشكل جيد أمرًا ضروريًا لأي مستثمر يتطلع إلى تقليل المخاطر وزيادة العوائد إلى أقصى حد. من خلال توزيع استثماراتك عبر فئات الأصول المختلفة، يمكنك تقليل تعرضك لتقلبات السوق وزيادة إمكاناتك للنمو على المدى الطويل. في هذا الدليل الشامل، سوف نستكشف الأصول ذات العائد الأعلى التي يمكن تضمينها في محفظة متنوعة.

الأصول ذات العائد المرتفع التي يجب مراعاتها

• السندات: تقدم سندات الحكومة والشركات عوائد مستقرة نسبيًا مع مخاطر أقل مقارنة بالأسهم. يمكن للسندات ذات العائد المرتفع، مثل تلك التي تصدرها الشركات ذات التصنيف الائتماني المنخفض، أن توفر عوائد أعلى، ولكنها تأتي أيضًا مصحوبة بمخاطر متزايدة.
• الأسهم التي تدفع أرباحًا: يمكن للشركات القائمة التي لها تاريخ في دفع أرباح ثابتة أن توفر مصدر دخل مستقرًا نسبيًا. ابحث عن الأسهم ذات عائد أرباح مرتفع وسجل حافل من توزيعات الأرباح.

• صناديق الاستثمار العقاري (REITs):

  تسمح صناديق الاستثمار العقاري للأفراد بالاستثمار في العقارات دون امتلاك عقارات مادية بشكل مباشر. ويمكنها توفير مصدر دخل ثابت وإمكانية ارتفاع قيمة العقارات على المدى الطويل.

• العملات المشفرة: اكتسبت العملات المشفرة، مثل Bitcoin وEthereum، شعبية في السنوات الأخيرة. فهي توفر إمكانية تحقيق عوائد عالية، ولكنها تأتي أيضًا مصحوبة بتقلبات ومخاطر عالية.
• الإقراض من نظير إلى نظير: توفر المنصات التي تربط المقترضين بالمستثمرين طريقة جديدة نسبيًا للاستثمار في سندات الدين. يمكن أن توفر فئة الأصول هذه عوائد أعلى من السندات التقليدية، ولكنها تأتي أيضًا مصحوبة بمخاطر متزايدة.
• الذهب

  والمعادن الثمينة الأخرى:

  يمكن أن يوفر الاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة الأخرى تحوطًا ضد التضخم وتقلبات السوق. ويمكنها أيضًا أن توفر مصدرًا مستقرًا نسبيًا للعائدات.

• صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة: يمكن أن يوفر الاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم أو السندات من خلال صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة تعرضًا واسع النطاق للسوق ورسومًا منخفضة نسبيًا.

الاعتبارات الأساسية لبناء محفظة متنوعة

• تحمل المخاطر: قم بتقييم مدى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية قبل اختيار الأصول لمحفظتك.
• تخصيص الأصول: حدد التخصيص الأمثل للأصول لمحفظتك بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر، وأهدافك الاستثمارية، والأفق الزمني.
• التنويع: قم بتوزيع استثماراتك عبر فئات الأصول المختلفة لتقليل المخاطر وزيادة العائدات إلى أقصى حد.
• الرسوم والنفقات: ضع في اعتبارك الرسوم والنفقات المرتبطة بكل أصل وحاول تقليلها إلى الحد الأدنى.
• الكفاءة الضريبية: ضع في اعتبارك الآثار الضريبية لكل أصل واهدف إلى تقليل الالتزامات الضريبية.

الاستنتاج

يتطلب بناء محفظة متنوعة دراسة متأنية لعوامل مختلفة، بما في ذلك تحمل المخاطر، وتخصيص الأصول، والتنويع، والرسوم، والضرائب. ومن خلال تضمين مزيج من الأصول ذات العائد المرتفع، مثل السندات، والأسهم التي تدر أرباحًا، وصناديق الاستثمار العقارية، والعملات المشفرة، والإقراض من نظير إلى نظير، والذهب، وصناديق المؤشرات، يمكنك إنشاء محفظة شاملة تقلل من المخاطر وتعظيم العوائد.